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Caso Seguros Sucre — sobornos por contratos de reaseguro
En juicioTambién conocido como: Caso Seguros Sucre
Entre 2013 y 2017, según la justicia de Estados Unidos, intermediarios de corredoras de reaseguros pagaron sobornos a Juan Ribas Domènech, entonces presidente del directorio de las aseguradoras estatales Seguros Sucre y Seguros Rocafuerte, para obtener y mantener contratos de reaseguro. Ribas se declaró culpable en Florida en 2020 de conspiración para lavar dinero, fue condenado a 51 meses y salió libre en febrero de 2024 tras una rebaja por colaborar con los fiscales; en Ecuador no ha sido procesado. En EE.UU. también fueron condenados varios intermediarios, dos corredoras británicas firmaron acuerdos de enjuiciamiento diferido y el excontralor Carlos Pólit fue condenado en 2024 por lavado de activos, en un juicio donde se le acusó de lavar sobornos de Odebrecht y de Seguros Sucre. En Ecuador, el exgerente José Luis Romo Rosales y su esposa fueron condenados en 2021 a 10 años por lavado de activos, pero la Corte Provincial del Guayas anuló el proceso en julio de 2023, y la Fiscalía convocó de nuevo la audiencia preparatoria de juicio para enero de 2026. En junio de 2021, el presidente Guillermo Lasso ordenó liquidar Seguros Sucre.
Coimas que, según el Departamento de Justicia de EE.UU., aceptó Juan Ribas Domènech entre 2013 y 2017 (Primicias, 23 mar. 2021). No es el total del esquema: Primicias (2020) citaba USD 6,5 millones según la acusación de entonces; la Fiscalía ecuatoriana parte de sobornos de «al menos $3,6 millones»; las corredoras Tysers y H.W. Wood pagaron unos USD 2,8 millones en sobornos, según sus acuerdos con el Departamento de Justicia; y Diego Sánchez Silva testificó que pagó USD 510.000 a Carlos Pólit y USD 250.000 a Pedro Solines, quien lo niega.
Juan Ribas Domènech
Expresidente del directorio de Seguros Sucre y Seguros Rocafuerte — Seguros Sucre S.A. / Seguros Rocafuerte S.A.
Condenado en EE.UU. a 51 meses (mar. 2021) por conspiración para lavar dinero; colaboró con los fiscales, obtuvo una rebaja y salió libre en febrero de 2024. En Ecuador no ha sido procesado; existe una denuncia de la liquidadora de la aseguradora (2024).
José Luis Romo Rosales
Exgerente general de Seguros Sucre — Seguros Sucre S.A.
Condenado en primera instancia a 10 años por lavado de activos (ago. 2021); la Corte Provincial del Guayas anuló el proceso en julio de 2023, así que no tiene condena vigente. Su defensa sostiene que los documentos de EE.UU. no lo mencionan «ni siquiera como sospechoso» (Expreso, 2021).
Verónica Haro
Esposa de José Luis Romo Rosales — Sector privado
Misma situación procesal que su esposo: su condena de primera instancia (ago. 2021) quedó anulada en julio de 2023.
Marina Vedani
Esposa de Juan Ribas Domènech — Sector privado
Las fuentes no coinciden: Expreso (feb. 2021) y Primicias (2024) dicen que fue sobreseída; Expreso (ago. 2021) dice que su juicio estaba suspendido hasta que fuera detenida o se presentara, y El Universo (may. 2024) la cuenta entre los procesados, con el nombre «Martina V.».
Felipe Moncaleano Botero
Exdirector ejecutivo de JLT Re Colombia, filial de Jardine Lloyd Thompson — Sector privado (Colombia)
Primer condenado en EE.UU. (28 ene. 2021): seis años, multa de USD 50.000 y decomiso de USD 3,1 millones (Primicias). Expreso lo llama «Fernando Moncaleano».
Roberto Heinert Musello
Intermediario, copropietario de una empresa introductora de reaseguros registrada en Panamá — Sector privado
Condenado en EE.UU. el 27 de abril de 2021 a tres años de prisión y tres de libertad supervisada, con un decomiso solidario de USD 3.157.000 (Expreso).
José Vicente Gómez Avilés
Intermediario, socio de Heinert en la empresa introductora — Sector privado
Se declaró culpable en EE.UU. de conspiración para lavar dinero (jun. 2020, Insurance Journal) y fue sentenciado antes que Heinert (Expreso); no se encontró la duración de su pena.
Esteban Merlo Hidalgo
Agente de Tysers y H.W. Wood; controlaba una empresa intermediaria — Sector privado
Cinco meses de prisión y tres años de libertad supervisada (los primeros nueve meses en arresto domiciliario), multa de USD 1 millón y decomiso de USD 189.532, dictados el 19 de diciembre de 2023 (Stanford FCPA Clearinghouse). Firmó un acuerdo de culpabilidad y cooperación en marzo de 2023 (Expreso).
Cristian Patricio Pintado García
Gerente general de dos empresas intermediarias de Tysers y H.W. Wood — Sector privado
Detenido en marzo de 2025, se declaró culpable de conspiración para lavar dinero y fue condenado a la pena ya cumplida (unos 10 meses), con un decomiso de unos USD 2,7 millones (Willkie Compliance Concourse y Stanford FCPA Clearinghouse, 2025).
Luis Lenín Maldonado Matute
Acusado en EE.UU. en julio de 2022 — Sector privado
Acusado junto con Merlo y Pintado; figuraba como prófugo en 2022 y 2023 (Vistazo, Insurance Journal) y a julio de 2025 su caso seguía abierto (Stanford). No tiene condena.
Diego Sánchez Silva
Empresario de reaseguros, Global Reinsurance Broker (Global Re) — Sector privado
No es la figura ecuatoriana: tiene un acuerdo de no procesamiento con el Departamento de Justicia de EE.UU. y se comprometió a pagar USD 1,29 millones (El Universo, 2024). Admitió bajo juramento sobornos a Pólit y a Solines. Nunca ha sido procesado en Ecuador (Primicias, 2024); en 2019 negó por carta haber colocado los reaseguros cuestionados.
Carlos Pólit Faggioni
Excontralor General del Estado (2007-2017) — Contraloría General del Estado
Condenado en EE.UU. (oct. 2024) a 120 meses por lavado de activos, en un juicio donde se le acusó de lavar sobornos de Odebrecht y de Seguros Sucre; durante el juicio negó todos los cargos (El Universo, 17 abr. 2024).
Limitaciones de este caso
- En Ecuador la causa (caso «Romo») se tramita por lavado de activos y, tras la nulidad de 2023, volvió a la etapa de evaluación y preparatoria de juicio. No se encontró el resultado de la audiencia convocada para el 19 al 23 de enero de… Ver más
- Sobre la pena de Ribas: 51 meses según Primicias (2021) y El Universo (2024); Primicias (abr. 2024) informó que cumplió 37 meses, tras la rebaja por colaborar. Su deportación, prevista para el 12 de mayo de 2024, no se había cumplido al 23 de mayo… Ver más
- Inicio de Ribas en el cargo: Primicias (2024) dice que asumió en 2013; Expreso (2021) lo presenta como presidente de Seguros Sucre de 2012 a 2017.
- Fecha de la condena de Romo Rosales y Haro: Expreso (27 ago. 2021) y Vistazo (30 ago. 2021) la reportan en agosto de 2021; El Universo (may. 2024) dice que fueron declarados culpables en noviembre de 2021. El monto lavado según la sentencia fue de… Ver más
- Pedro Solines Chacón fue señalado bajo juramento por Diego Sánchez y por Juan Ribas en el juicio a Pólit, y lo negó también bajo juramento. No se encontró, en las fuentes consultadas, que haya sido investigado o procesado por esos señalamientos; rige la presunción de… Ver más
- Lo que dijeron Sánchez y Ribas en Miami son testimonios dentro de un juicio en EE.UU.; el jurado declaró culpable a Pólit, pero ningún tribunal ecuatoriano ha resuelto esos hechos.
- Según Primicias, el gobierno de Rafael Correa obligó a las entidades públicas a contratar sus seguros con Seguros Sucre: la nota de 2020 lo fecha en 2009 y la de 2021 dice que se habilitó en 2008. Seguros Sucre se fusionó con Seguros Rocafuerte en… Ver más
Fuentes
- Primicias — «Juicio a Carlos Pólit: Juan Ribas revela un supuesto soborno por el seguro de Coca Codo»
- Primicias — «Seguros Sucre: un monopolio enredado en sobornos y lavado de activos»
- Primicias — «Juan Ribas Domenech, sentenciado a cuatro años de prisión en EE. UU.»
- Primicias — «El presidente Lasso ordena la liquidación de Seguros Sucre»
- Expreso — «Romo, exgerente de Sucre, apelará la pena de cárcel»
- El Universo — «Juan Ribas Domenech será deportado tras cumplir pena en EE. UU. por sobornos de Seguros Sucre, pero no tiene ningún proceso en Ecuador»
- Insurance Journal — «US DOJ Slaps Criminal Fines on UK Brokers Tysers and H.W. Wood for Bribery»
- El Universo — «Pedro Solines negó que sea real un correo que hace referencia a Rafael Correa, dentro del juicio contra Carlos Pólit en Miami»
- El Universo — «Justicia de EE. UU. negó a Carlos Pólit la reducción de su condena de cárcel»
- Fiscalía General del Estado — «Informe de labores 2025» (entregado a la Asamblea Nacional)
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