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Caso Banco del Progreso — la quiebra y las condenas de Fernando Aspiazu

Sentencia firme

También conocido como: Caso Banco del Progreso · Caso Aspiazu · Caso Fernando Aspiazu

El Banco del Progreso, de Fernando Aspiazu Seminario, uno de los más grandes del país con unos 740.000 clientes, cerró sus puertas el 22 de marzo de 1999, días después del congelamiento de depósitos, y pasó a la AGD; una auditoría le encontró un patrimonio negativo de USD 768 millones. Aspiazu fue detenido el 12 de julio de 1999 y enfrentó decenas de juicios: diez sentencias quedaron ejecutoriadas —entre ellas por peculado— y, con una pena única de nueve años y las rebajas de ley, salió en libertad el 20 de diciembre de 2006 tras siete años y cinco meses preso, condenado además a pagar USD 442,2 millones a la AGD por daños y perjuicios. En 1999 Aspiazu dijo haber aportado USD 3,1 millones a la campaña presidencial de Jamil Mahuad, un aporte que, según el Tribunal Supremo Electoral de entonces, no constaba en las cuentas del partido de gobierno; Mahuad reconoce que Aspiazu donó a su campaña, como a otros candidatos, pero niega que su gobierno lo haya favorecido. En 2012 un juez civil lo declaró insolvente por no pagar USD 888,6 millones que le reclamaba el Estado, y murió en Guayaquil el 30 de noviembre de 2024.

USD 442,2 millones es la indemnización por daños y perjuicios a la AGD a la que Aspiazu fue condenado el 21 de diciembre de 2004 en una causa por peculado, «la mayor indemnización... derivada de un juicio por peculado iniciado tras la crisis bancaria de 1999» (El Universo, 2005 y 2006). Otras cifras, todas con su fuente: patrimonio negativo de USD 768 millones al 31 de marzo de 1999 según una auditoría, créditos vinculados a administradores y accionistas por USD 550 millones y una pérdida patrimonial de USD 997.204.222,66 según un examen especial de la Contraloría de 2012 (El Comercio, 2019); cartera total de USD 2.043 millones, con USD 850 millones de créditos vencidos, y deudas con depositantes de USD 274,3 millones (El Universo, 2006); USD 413 millones de cartera no pagada que la AGD traspasó al Banco Central (El Universo, 2018); USD 888,6 millones reclamados en el juicio de insolvencia de 2009 (El Comercio, 2019); y más de USD 2 millones de perjuicio, según el Banco Central, en la causa por la retención del impuesto del 1 % a la circulación de capitales (El Universo, 2005). Los USD 3,1 millones del aporte a la campaña de Mahuad son una afirmación del propio Aspiazu.

Peculado (fondos públicos)Monto citado: $442.200.000Banco del Progreso / Agencia de Garantía de Depósitos (AGD) / Servicio de Rentas Internas
1999-03-08
El feriado bancario coincide con la inminente quiebra del Banco del Progreso
Según los economistas Augusto de la Torre y Yira Mascaró, entre los desencadenantes del feriado (8 al 12 de marzo) y del congelamiento (desde el 15 de marzo) estuvo el riesgo de contagio financiero «debido a la inminente quiebra del…
Augusto de la Torre y Yira Mascaró (CORDES) — «La gran crisis ecuatoriana de finales de los noventa» (2011-12)
1999-03-22
Aspiazu anuncia el cierre del Banco del Progreso y encabeza una marcha en Guayaquil
El banco tenía 740.000 clientes. Aspiazu atribuyó el cierre a que las autoridades económicas no lo apoyaban, y miles de clientes marcharon con él hasta el Municipio. El Progreso pasó a saneamiento, con el control de sus operaciones en manos…
El Comercio — «A 20 años, las heridas del Progreso no sanan» (2019-03-21)
1999-04-08
Marcha de los crespones negros en Guayaquil
La convocaron dirigentes de las Cámaras de la Producción de la Costa. Joyce de Ginatta, entonces presidenta de la Cámara de la Pequeña Industria del Guayas, dijo veinte años después que la marcha «no era para respaldar a los banqueros»,…
El Comercio — «A 20 años, las heridas del Progreso no sanan» (2019-03-21)
1999-07-12
Aspiazu es detenido en un operativo de las Fuerzas Armadas y la Policía; al día siguiente el banco entra en saneamiento
Fue apresado en Guayaquil cuando interponía un recurso de amparo para evitar el cierre del banco, y trasladado a Quito. El 13 de julio se dictó una orden de prisión por un ilícito tributario, que la Corte Superior de Guayaquil…
El Universo — «Ayer, ex banquero Fernando Aspiazu salió en libertad» (2006-12-21)
1999-10
Aspiazu afirma haber aportado USD 3,1 millones a la campaña de Mahuad; una jueza ordena la prisión del extesorero de campaña
Según una crónica de la época reproducida en el libro «Ecuador Cara y Cruz», de Kintto Lucas, Aspiazu acusó a Ramón Yulee, extesorero de la campaña y exsecretario de la Presidencia, y mostró comprobantes de transferencias a su nombre; el…
Rebelión (fragmento del libro «Ecuador Cara y Cruz», de Kintto Lucas) — «Guillermo Lasso y Jamil Mahuad» (2017-03-09)
2001-09
El Tribunal Constitucional deja sin efecto la multa de USD 6,2 millones a la Democracia Popular por los aportes de Aspiazu
El fallo dispuso que la multa la pagaran el expresidente Mahuad, su hermano Eduardo Mahuad, Ramón Yulee y Aspiazu, «por ser, según el TC, quienes aportaron y manejaron el dinero», y permitió a la Democracia Popular presentar candidatos en las…
El Universo — «En la historia nacional» (sección «Hace 10 años») (2011-09-25)
2002-08-26
Primera condena: 8 años de reclusión por peculado bancario
La dictó Gustavo von Buchwald como presidente del Quinto Tribunal Penal. En otro juicio, el Tribunal de Pichincha le impuso 12 años por reincidencia, con casación pendiente en la Corte Suprema desde diciembre de 2003. El 21 de diciembre de…
El Universo — «Fernando Aspiazu recibe libertad en un caso, pero sigue en prisión» (2005-02-16)
2005-03-28
Nueva condena de 8 años por no transferir al Banco Central el impuesto del 1 % retenido a sus clientes
La causa nació de una denuncia de la exdirectora del SRI, Elsa de Mena: el banco no transfirió completos los montos retenidos por el impuesto a la circulación de capitales, con un perjuicio de más de dos millones de dólares…
El Universo — «Aspiazu, sentenciado a 8 años de reclusión ordinaria por peculado» (2005-03-29)
2006-12-20
Aspiazu sale en libertad tras siete años y cinco meses preso, con diez sentencias ejecutoriadas
El Primer Tribunal Penal de Pichincha le aplicó la pena única de nueve años, la mayor de sus condenas, y las rebajas del dos por uno, que le restaron 1.620 días. Según su abogado, se presentaron 200 juicios en su…
El Universo — «Ayer, ex banquero Fernando Aspiazu salió en libertad» (2006-12-21)
2012
Un juez civil lo declara insolvente por no pagar USD 888,6 millones
La demanda se presentó en junio de 2009. Los últimos escritos del proceso, hasta 2017, señalan que «queda en interdicción», es decir, que un síndico de quiebras se haría cargo de sus bienes.
El Comercio — «A 20 años, las heridas del Progreso no sanan» (2019-03-21)
2021-06-11
Mahuad reconoce el aporte de Aspiazu a su campaña, pero niega haberlo favorecido
En su libro «Así dolarizamos el Ecuador», Mahuad dice que Aspiazu sí donó a su campaña, como a otros candidatos. «Si fuese cierto, que yo tomé decisiones para ayudarle. ¿Por qué me ataca? Debería agradecerme», dijo a Vistazo, y añadió…
Vistazo — «¿Mahuad favoreció a los banqueros al dolarizar el Ecuador?» (2021-06-11)
2024-11-30
Muere Fernando Aspiazu en Guayaquil, a los 89 años
Nacido en Quito en 1935, fue subsecretario de Educación y ministro de Finanzas de Jaime Roldós, y dueño de Emelec, SíTV y El Telégrafo. Según un familiar, el historiador Roberto Aspiazu Estrada, murió por causas naturales.
El Universo — «Muere el exbanquero Fernando Aspiazu Seminario a los 89 años» (2024-11-30)

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